Что такое хеджирование валюты?

Валютный рынок

Хеджирование — это резерв, который ограничивает риск и обеспечивает интерес инвесторов. Методика, называемая валютным хеджированием, используется во всем мире в международных валютных операциях и сделках на Форекс, чтобы получить защиту от внезапных финансовых потерь.

Риск — это то, что не все готовы принять, когда речь идет об инвестировании крупного капитала или денег. Страх, что текущая финансовая ситуация будет затронута из-за любого предсказанного или непредвиденного события в будущем, побуждает покупать страховку, покупать хедж-фонды, брать фиксированные аннуитеты. Риск и чувство страха будут в основном обузданы в результате хеджирования. На таких рынках, как фондовые рынки и валютные рынки или рынки Forex, хеджирование используется для получения ценных бумаг и валют. Таким образом, хеджирование — это комплексный инструмент безопасности, который предотвращает внезапные финансовые потери инвестора.

Следует отметить, что, хотя в значительной степени это эффективно, но не исключает риск на 100%. В крайних случаях, когда вся экономика или существенная часть, или фракция экономики впадают в депрессию, хеджирование, к сожалению, не остается таким же эффективным и полезным, как раньше. Теперь, как уже упоминалось выше, обычное хеджирование может существовать на любом рынке. Конечно, валютный хедж используется для защиты интересов инвесторов на международном валютном рынке, который также известен как рынок Forex.

Форекс, торговля валютой и хеджирование валюты

На валютном рынке Форекс торгуется международная валюта стран (валютные пары). Например, 1 евро можно обменять на 1.4847 долларов США или 1 доллар можно обменять на 44.2693346 INR (индийская рупия).

Чем меньше обменный курс и конверсия во время покупки, тем лучше, и чем больше обменный курс валюты во время продажи, тем лучше, является ключевым принципом для валютных рынков. В таких случаях валюта, через которую ведется торговля, называется базовой валютой (в данном случае долларом США), а валюта котировки является той, во что была инвестирована базовая валюта. Есть два ключевых способа заработать деньги на рынке Форекс.

Инвестируют в валюту котировки и ждут, пока она повысится, а затем переводят ее в базовую валюту.

Ждут, пока базовая валюта обесценится, а затем повторяют всё в обратном порядке.

Следовательно инвесторы стремятся инвестировать в такие ситуации, как 1 доллар США = 44 индийских рупий. А продавать в ситуациях, когда стоимость (а не обменный курс) котируемой валюты возрастает до 50 индийских рупий. 50 INR, что принадлежат трейдеру, затем конвертируются в другую валюту, а затем снова в доллары США, так что конечная сумма, которую получает трейдер, составляет более 1 доллара США, например, 3 доллара США. Тем не менее для инвесторов более характерно сопряжение валюты. Ключ должен иметь в виду три вещи, а именно: обменные курсы, повышение и понижение курса валют, и, наконец, наблюдение за валютой котировки с точки зрения базовой валюты. Основная цель всей сделки состоит в том, чтобы иметь больше единиц базовой валюты, чем валюта котировки.

Теперь, когда речь идет о создании хеджирования на валютном рынке, риски, которые необходимо хеджировать, включают в себя обесценивание валюты котировки, повышение базовой валюты и любое внезапное изменение обменных курсов. Теперь повышение базовой валюты не может быть застраховано, особенно если это валюта родная для трейдера. Остальные два фактора риска могут быть застрахованы.

Стратегии хеджирования валют

Когда дело доходит до хеджирования иностранной валюты, инвестирование в две валюты котировки, которые являются прямыми конкурентами друг друга, является большой уловкой. Этот вид хеджирования известен как хеджирование на двух позициях. Принцип такого хеджирования заключается в том, что приобретаются равные единицы двух валют котировки. В случаях, когда стоимость одной валюты котировки падает или начинает падать, она конвертируется в базовую валюту и затем инвестируется в конкурирующую валюту котировки. В некоторых случаях девальвационная валюта котировки также конвертируется в другие валюты. В редких случаях валюта падающей котировки напрямую конвертируется в валюту растущей котировки. В качестве альтернативы некоторые инвесторы также заключают производные контракты на валюту с другими инвесторами.

Второй метод, с помощью которого хеджируется валюта, — это метод, в котором используются производные или оффшорные инвестиции. Например, в тех случаях, когда компания «А» хочет купить что-то из-за рубежа, она превращает свою базовую валюту в валюту котировки, когда курс обмена и стоимость валюты котировки действительно низкие. В качестве альтернативы, конвертированные деньги помещаются на оффшорный счет и имеют срок погашения, чтобы финансы не оставались на прежнем уровне. Некоторые компании заключают производные контракты с финансовыми учреждениями, что дает им право, но не обязательство конвертировать или покупать валюту по заранее определенной цене / курсу.

Хеджирование не очень распространено среди индивидуальных инвесторов. Однако в корпоративном мире, где транзакции имеют огромное значение, такое хеджирование необходимо для защиты компании от финансовых и рыночных рисков.

financial-news24.ru

Поделиться с друзьями
Николай Ромадов

Предприниматель, инвестор, финансовый эксперт Яндекс-Кью

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Реальная Экономика
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.