Инвестирование в ПАММ счета
Не обязательно быть трейдером чтобы зарабатывать на Форексе, можно просто отдать деньги в управление. Или же наоборот, имея минимальную сумму и прибыльную стратегию можно зарабатывать огромные деньги, используя привлеченный капитал. Но «Дьявол в деталях», поэтому постараемся в них разобраться.
ПАММ-счета были придуманы для упрощения и облегчения механизма взаимодействия управляющего капиталом трейдера и инвесторов.
Все счета инвесторов и счет трейдера объединяются в один счет. Трейдер рассчитывает размер лота для ордеров, открывает и закрывает сделки. За управление счетом инвестора трейдер или по другому управляющий получает процент от прибыли.
Рассмотрим сначала ПАММ-счет с позиции инвестора.
Для инвестора
Как я уже отмечал в начале статьи — инвестору не обязательно уметь торговать на бирже Форекс. Вы просто вкладываете свои деньги и после получаете свою прибыль или же убыток при плохом ходе дел. Тут следует понять, что можно заработать и 200% чистой прибыли за год и естественно платой за это будет наличие риска потери всех денег или части в зависимости от условий инвестирования. Тут уж решать вам — нужна стабильная прибыль с малым риском — открывайте вклад в банке. Если же вы готовы рискнуть, то ПАММ — счета это один из рисковых, но в тоже время и высоко прибыльных инструментов заработка.
Преимущества:
— отсутствие риска кражи трейдером денег инвестора
— прозрачность сделок трейдера
— возможность ограничить максимальный убыток по счету (не во всех ДЦ)
— прибыль и убыток распределяется пропорционально между счетами инвесторов и трейдера
— не умея торговать на Форексе можно получить прибыль
— не обязательно иметь свою торговую стратегию
— малые затраты времени по сравнению с собственноручной торговлей
— трейдер заинтересован в прибыли т. к. рискует своими деньгами тоже
— возможность диверсификации (распределения) средств между несколькими трейдерами при открытии нескольких ПАММ-счетов
— маленький период размещения средств в управлении (от одной недели)
Недостатки:
— торговая система скрыта трейдером
— нет возможности детально оценить стратегию торговли
— нужно платить за управление ПАММ-счетом трейдеру
— трейдер может слить не только свой но и ваш депозит
— наличие не всегда хороших условий сотрудничества с управляющим
Советы по выбору:
Изначально необходимо определиться с размером средств, которые вы хотите инвестировать. Минимально открыть ПАММ-счет можно даже, имея 10$.
Трейдер (управляющий) выдвигает условия инвестирования, при соблюдении которых любой человек может передать свои деньги в управление. Условия обычно состоят из следующих пунктов:
— минимальный депозит инвестора, например 100$
— вознаграждение управляющего (в процентах от прибыли), например 30%
— торговый период — период времени, после которого можно вывести прибыль, например месяц
Т. е. например вы вложили 100$ через месяц трейдер заработал 10$ из них вычитается вознаграждение управляющего 3$ и вы имеете 7$ чистой прибыли. По истечении торгового периода вы можете снять прибыль, а можете оставить ее на своем счете. При убыточном месяце трейдер не получает вознаграждения, т. к. отсутствует прибыль.
Из рейтингов счетов управляющих мне лично понравился интерфейс поиска в ДЦ Альпари. Тут есть возможность отсортировать счета по возрасту и прибыльности, конечно же бы хотелось посмотреть и другие показатели, но они скрыты, в интересах трейдеров.
Для выбора отфильтруем счета по времени существования. Чем больше время торговли управляющего с прибылью в прошлом, тем больше статистическая вероятность получения прибыли в будущем.
После вам нужно будет открыть счет ввести средства и присоединиться к трейдеру(управляющему).
Чем больше средства управляющего, тем больше вероятность того, что трейдер уверен в своей системе торговли.
Лучше открыть несколько ПАММ-счетов и распределить свои средства по нескольким управляющим, это уменьшит вероятность получения убытков.
Также еще хотелось отметить психологический аспект — с ростом привлеченных средств доходность может снижаться из-за большой ответственности распоряжаться чужими деньгами.
Приведу еще два постулата:
«Торговля на Форексе рисковое дело. Поэтому не рискуйте деньгами, которые боитесь потерять»
«Прибыль в прошлом не гарантирует прибыль в будущем»
Теперь рассмотрим, что дает использование РАММ-счета трейдеру
Для трейдера (управляющего)
Хочу сказать сразу ПАММ-счета предназначены исключительно для профессиональных трейдеров.
Чтобы привлечь инвесторов необходимо конкурировать с другими трейдерами, показать большой процент прибыли от использования вашей торговой системы, который должен желательно быть больше чем у конкурентов. Вы можете торговать используя как ручную торговую систему, так и автоматическую.
Вот вам пример:
Петров Иван привлек в управление 12 376 537 рублей и за 1121 день заработал 174% прибыли при среднем риске. Большой размер привлеченных средств дает возможность уменьшить процент использования собственных и увеличить в разы прибыль.
Преимущества:
— малый депозит (от 100$) для начала торговли и поиска инвесторов
— увеличение прибыли за счет торговли с использованием привлеченных денежных средств
— не обязательно иметь большой торговый депозит
— все счета инвесторов объединены в один счет, что облегчает торговлю
— доверие со стороны инвесторов, т. к. трейдер: рискует своими деньгами тоже, не имеет возможности украсть деньги клиента
— процент прибыли списывается со счета инвестора автоматически по результатам торгового периода, т. е. инвестор не может обмануть управляющего
— защита от копирования ордеров
— привлечение клиентов с малыми депозитами (от 10$)
— возможность как автоматической так и ручной торговли
Недостатки:
— необходимость наличия истории торговли для поиска инвесторов
— огромная конкуренция за средства инвесторов среди управляющих
— нет возможности использовать системы с относительно маленьким процентом прибыли